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    發表于 2019-10-25 22:25:11 股吧網頁版
    基金定投,應該怎么設置止盈點?

    了解基金定投的人都知道,一旦你選擇了這種投資策略,你就要接受長達3年,甚至5年的煎熬,很多人會感到疑惑,基金定投該什么時候贖回呢?

    基金定投強調止盈不止損,在基金定投之前,我們通常會設置基金定投的止盈點,比如20%/30%/50%等,這個止盈點是如何設置呢?

    這個我在以前的文章中稍微有所提及,但是這次,我們來看一看,基金教母蕭碧燕是如何設置止盈點的。

    1、基金的類型

    只要對基金定投稍微有點了解,你就知道基金定投一定要選擇波動大的基金。為什么一定要選擇波動大的基金呢?

    其實,不論是波動較大的股票型、混合基金,還是波動較小的貨幣基金,都可以用來做基金定投的標的,只是波動較大的股票基金、混合基金定投的效果更好,更加符合定投的微笑曲線。

    波動較小的貨幣基金,業績波動幅度很小,根本起不到攤平成本的作用,也就談不上所謂的攤平成本,所以,基金定投優先選擇波動大的基金。

    這些波動較大的股票型、混合型基金,牛市的持有股票倉位高,收益自然是水漲船高,而波動小的貨幣基金,比如余額寶,收益一直維持在2%-5%左右。

    如果詳細區分的話,滬深300、中證500以及創業板,企業成長性也不一樣,你設定的止盈自然會有差別。

    滬深300是藍籌股業績比較穩健,而中證500以及創業板則多數成長性較高的企業,收益目標自然可以定的高一些。

    2、投資金額的多少

    投資金額是你每次投入的金額,你每次投入10000塊錢,和每個月投入500塊錢,目標收益是不一樣的。

    比如,你每個月投入500塊錢,一年總計6000塊錢,持有5年的才30000塊錢,即便是收益翻倍也才60000塊錢。

    可是,當你每個月投入10000塊錢的話,你一年本金就投入120000塊錢,如果持有5年,則會投入60000塊錢。

    不同的投資金額,會直接影響你的投資期望值,一旦投入金額過大,你就會變得比較相對保守,這個就跟基金規模是一樣的。

    所以,股神巴菲特動輒幾十億、上百億的資金每年年化收益率20%以上,已經是神奇的存在啦。

    3、個人容忍度

    這是一個很容易被忽視的地方,個人容忍度是主觀上你愿意承受虧損,以及你客觀上你可以承受多少虧損。

    我們知道,定投只有按照投資紀律堅持很長時間,才會收到不錯的定投效果,比如國內A股市場的整個牛熊周期。

    如果個人容忍度比較高,你當然可以把止盈目標定的稍微高一點,比如50%或者以上,這樣意味著你需要堅持更長的時間,戰線拉的長一點,贖回次數更少一些。

    個人容忍度比較低的投資者,可以選擇把投資目標收益設定為10%,這樣一旦達到收益目標,就可以立即落袋為安,無形之中增加了贖回的次數。

    這樣的后果就是,贖回次數太多,浪費了平攤成本的機會,實際上用短期的收益犧牲了長期收益,收益率自然不如前者。

    需要說明的是,二者其實并無優劣,需要根據自身的實際情況而定,如果你風險承受能力偏低,設定10%的收益率未嘗不可。投資他本來就沒有標準答案,只有適不適合。

    3、指數點位

    以前,我提到過指數點位的問題,指數點位更強調的是一個股市的整體行情。財經評論家水皮說過,3500點是大盤的價值中樞。

    根據蕭碧燕的統計,2007年至2016年十年間,大盤收盤價2500—3500點之間占比為42.86%,3500點以上占比17.49%,2500點一下占比為39.65%。

    通過他的數據,我們可以知道大盤這10年收盤價,絕大部分都在3500點以下。也就是說,3500點以你可以放心的買買買。

    當指數登上3500點以上之后,你需要適當減倉,指數繼續往上的時候,你就需要管理好你的倉位,讓其符合金字塔原則,指數越高倉位越低。

    雖然我們一直強調,基金定投什么時候入場都可以,但不要忽視入場時的成本價,比如你5000點入場,與你2000點入場它的盈利時間肯定是不同的。

    5000點入市的時候,你的持有成本肯定很高,一旦指數走低,解套需要很長的時間;而你2000點入場成本會低很多,這樣你的目標收益肯定有所不同。

    隨著指數的變化,你的目標收益也會動態的調整,2000點以下可以設置50%以上,而當指數越來越高的時候,風險也不斷積累,你的目標收益自然也會降低。

    基金定投的止盈點的設置,同樣沒有標準答案,你找到適合自己的投資標準是最好的。

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    發表于 2019-10-26 21:40:31
    受益匪淺
    發表于 2019-10-27 00:32:42
    不錯,很好,實用
    發表于 2019-10-27 07:16:35
    對頭
    發表于 2019-10-27 10:25:33
    有道理。
    發表于 2019-10-27 23:39:12
    雖然有點難理解 努力學習
    發表于 2019-10-28 07:50:17
    有道理
    發表于 2019-10-28 09:50:06
    講的話,點贊
    發表于 2019-10-28 10:53:46
    有見解,有對策,學習了。點贊!
    發表于 2019-10-28 14:36:04
    發表于 2019-11-02 07:38:30
    實話實說
    發表于 2019-11-03 21:21:06
    連我這正準備入門的小白都懂了!謝謝謝謝
    發表于 2019-11-06 19:44:28
    百分之五抽她
    發表于 2019-11-09 10:13:01
    中肯
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